קיבוע זכויות פנסיה אחרי גיל הפרישה
מי שמגיעים לגיל פרישה יכולים למצות הטבות מס על חסכונות פנסיוניים ולמשוך כספים בתנאים מועדפים. השווי יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים.
פרטים מלאים
מי שהגיעו לגיל פרישה (67 לגברים, 65-62 לנשים בהתאם לתאריך הלידה שלהן) יכולים לבצע הליך "קיבוע זכויות" אצל פקיד השומה של מס הכנסה. בתהליך זה יקבעו איזה פטורים והטבות הם בוחרים לקבל על הכספים השונים שנחסכו ועומדים לרשותם (חיסכון פנסיוני, קופות גמל, כספי פיצויים וכו'), איזה כספים ירצו למשוך כסכומים חד פעמיים, ואלו סכומים יושארו לתשלום קצבה חודשית ועוד. ההחלטה על ייעוד הכספים ובחירת הטבות המס שיינתנו היא חד פעמית ולא ניתנת לשינוי. מומלץ להיעזר ביועץ פרישה, יועץ מס או יועץ פנסיוני לפני קבלת ההחלטה.
מה הזכות מעניקה
- מיצוי הטבות המס האפשריות על החסכונות השונים שהצטברו עד גיל הפרישה. שווי ההטבות יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים
- מיצוי מלוא האפשרויות למשיכת כספים בבת אחת מתוך החסכונות הפנסיוניים השונים ומתוך קופות הגמל השונות
איך מממשים את הזכות
ריכוז ואיסוף מסמכים
תלושי שכר, אישור על תשלום קצבאות, דוחות שנתיים מקופות הגמל, טפסי 161 מכל המעסיקים מהעבר
התייעצות עם איש מקצוע
מומלץ להתייעץ עם יועץ מס, מתכנן פרישה או יועץ פנסיוני לפחות מספר חודשים לפני גיל הפרישה
מילוי טופס והגשתו לרשות המסים
מומלץ להיעזר ברואה חשבון, יועץ מס, מתכנן פרישה או יועץ פנסיוני במילוי הטופס
למה כדאי בליווי מקצועי?
אנחנו מכינים את כל הטפסים והמסמכים הנדרשים
מלווים את התהליך מול הגורם הממשלתי עד לאישור
חוסכים לכם זמן, עצבים ונסיעות מיותרות
שאלות נפוצות
כמה זמן לוקח?
תלוי בזכות. יש דברים שמסתדרים תוך שבועיים, ויש תהליכים של 2-3 חודשים. אנחנו מעדכנים בכל שלב.
כמה זה עולה?
הבדיקה חינם. אם רוצים שנטפל, המחיר ברור מראש, לפני שחותמים.
צריך להגיע פיזית למשרד?
לא. הכל מרחוק. מסמכים בוואטסאפ, חתימה דיגיטלית.
מתי מתחילים לקבל?
בדרך כלל 30 עד 90 יום מהאישור, ישירות לבנק.
בדיקת זכאות מהירה
ענו על 2 שאלות קצרות ונבדוק אם הזכות עשויה להתאים לכם
בן/בת כמה אתם?
זכויות לאזרחים ותיקים? נלווה אתכם בכל שלב
הצוות שלנו מלווה אתכם בכל שלב, מהגשת הבקשה ועד לקבלת הזכות. בלי בירוקרטיה, בלי כאב ראש.
גורמים רלוונטיים
מרכז מידע ושירות טלפוני - מס הכנסה
שירותים שלנו שעשויים לעזור
עודכן לאחרונה: מרץ 2025
אינו מהווה ייעוץ משפטי. הזכאות הסופית נקבעת על ידי הגורם הממשלתי הרלוונטי. מר זכות מימוש זכויות בע"מ אינה גורם ממשלתי.