זיכוי ממס הכנסה על הכנסות שלא מעבודה
תושבי ישראל זכאים לנקודות זיכוי ממס הכנסה גם על הכנסות שלא מעבודה (כמו שכר דירה, ריבית, דיבידנדים), בהתאם למצבם האישי.
פרטים מלאים
ישנם זיכויים ממס הכנסה (הפחתה בתשלום המס) שניתנים על כל סוגי ההכנסות ולא רק על הכנסות מעבודה. עובדים שהכנסותיהם מעבודה נמוכות מסכום הזיכוי המירבי ויש להם גם הכנסות שלא מעבודה (כגון רווחי הון, הכנסות מריבית ודמי שכירות) יכולים לקבל את הזיכויים גם ממס שהם מחויבים בו על הכנסות אלה. זיכויים רבים ניתנים באמצעות נקודות זיכוי ממס הכנסה, כאשר שווי נקודה אחת הוא 2,904 ש"ח לשנה (נכון לשנת 2025).
מה הזכות מעניקה
- נקודות זיכוי ממס הכנסה שאפשר לקבל גם על הכנסות שלא מעבודה וניתנות לתושבי ישראל, לנשים, למי שמפרנסים את בני זוגם (אם אחד מבני הזוג עיוור, נכה או הגיע לגיל פרישה), להורים בנפרד שהילדים בחזקתם או שהם משתתפים בכלכלת הילדים, להורי ילדים עם מוגבלות, לעולים חדשים ולמי שסיימו תואר אקדמי או לימודי מקצוע
- למי שהיו להם בשנת המס הוצאות על החזקת ילדים/הורים/בני זוג במוסד - זיכוי ממס (גם על הכנסות שלא מעבודה) בשיעור 35% מההפרש בין סכום ההוצאות ל-12.5% מהכנסותיהם החייבות במס
- למי שתרמו בשנת המס מעל 207 ש"ח (נכון ל-2025) למוסד ציבורי - זיכוי ממס (גם על הכנסות שלא מעבודה) בשיעור 35% מסכום התרומה
- זיכוי ממס הכנסה (גם על הכנסות שלא מעבודה) למי ששילמו בשנת המס תשלומים לביטוח חיים/ביטוח קצבת שאירים/קופת גמל
- למי שהיו להם בשנת המס הוצאות על הנצחת זכרם של חיילים או נפגעי פעולת איבה שהם קרובי משפחתם - זיכוי ממס הכנסה (גם על הכנסות שלא מעבודה) בשיעור 30% מההוצאה
איך מממשים את הזכות
הגשת בקשה להחזר מס או הגשת דוח שנתי (לעצמאים)
מגישים באופן מקוון בצירוף המסמכים הרלוונטיים אחרי תום שנת המס
קבלת ההטבה
התשלום יועבר לחשבון הבנק של הזכאים
למה כדאי בליווי מקצועי?
אנחנו מכינים את כל הטפסים והמסמכים הנדרשים
מלווים את התהליך מול הגורם הממשלתי עד לאישור
חוסכים לכם זמן, עצבים ונסיעות מיותרות
שאלות נפוצות
כמה זמן לוקח?
תלוי בזכות. יש דברים שמסתדרים תוך שבועיים, ויש תהליכים של 2-3 חודשים. אנחנו מעדכנים בכל שלב.
כמה זה עולה?
הבדיקה חינם. אם רוצים שנטפל, המחיר ברור מראש, לפני שחותמים.
בדיקת זכאות מהירה
ענו על 2 שאלות קצרות ונבדוק אם הזכות עשויה להתאים לכם
מה ההכנסה החודשית של המשפחה (ברוטו)?
לא צריך לעשות את זה לבד
הצוות שלנו מלווה אתכם בכל שלב, מהגשת הבקשה ועד לקבלת הזכות. בלי בירוקרטיה, בלי כאב ראש.
גורמים רלוונטיים
מרכז מידע ושירות טלפוני - מס הכנסה
זכויות נוספות שעשויות להתאים
בחינת חובות בביטוח לאומי עקב קבלת גמלת יתר
מי שקיבלו גמלת יתר (תשלום ביתר) מביטוח לאומי ונוצר להם חוב, יכולים לפנות לוועדה שתבחן את המקרה ועשויה להעניק פטור, הפחתה או פריסת תשלומים.
הנחה בארנונה למקבלי קצבת הבטחת הכנסה או קצבת מזונות
מקבלי קצבת הבטחת הכנסה או קצבת מזונות מביטוח לאומי זכאים להנחה של עד 70% בתשלומי הארנונה על דירת המגורים.
סיוע משפטי בחינם למי שעומדים במבחן זכאות כלכלית
אנשים עם הכנסה נמוכה זכאים לסיוע משפטי חינם ממשרד המשפטים: ייעוץ וייצוג בנושאים אזרחיים, תעסוקתיים, ביטוח לאומי ודיני משפחה.
סיוע בשכר דירה למקבלי קצבת הבטחת הכנסה
מקבלי קצבת הבטחת הכנסה ששוכרים דירה זכאים לסיוע בשכר דירה ממשרד הבינוי. הסכום נקבע לפי הרכב המשפחה וסוג היישוב.
הנחה בארנונה לפי מבחן הכנסה
משפחות עם הכנסה נמוכה זכאיות להנחה בארנונה בשיעורים של 20% עד 90%, לפי ההכנסה החודשית הממוצעת ומספר הנפשות במשפחה.
סיוע בשכר דירה לזוגות
זוגות עם הכנסה נמוכה ששוכרים דירה זכאים לסיוע חודשי בשכר דירה ממשרד הבינוי. הסכום נקבע לפי ההכנסות, הרכב המשפחה ומקום המגורים.
עודכן לאחרונה: נובמבר 2025
אינו מהווה ייעוץ משפטי. הזכאות הסופית נקבעת על ידי הגורם הממשלתי הרלוונטי. מר זכות מימוש זכויות בע"מ אינה גורם ממשלתי.